2025년 11월, 영국 법정에서 중국인 여성에게 징역 11년 8개월이 선고되었습니다. 그런데 이 사건이 전 세계적으로 주목받은 이유는 따로 있습니다. 바로 압수된 비트코인이 6만 1,000개, 우리 돈으로 무려 9조 4,000억 원에 달하기 때문입니다.
단일 사건으로는 영국 역사상 최대 규모의 암호화폐 압수 사례로 기록된 이 사건. '중국 가상화폐 여왕'으로 불린 첸즈민의 이야기와 압수된 막대한 비트코인의 행방을 파헤쳐 보겠습니다.
1. 중국 가상화폐 여왕, 첸즈민은 누구인가?
기본 정보
- 이름: 첸즈민(Chen Zhimin, 錢志敏, 47세)
- 가명: 야디 장(Yadi Zhang)
- 별명: 중국 가상화폐 여왕
- 국적: 중국
- 혐의: 불법 자금 보유 및 자금세탁
- 선고: 징역 11년 8개월 (2025년 11월 11일)
범죄의 시작: 2014~2017년
첸즈민은 2014년부터 2017년까지 중국에서 대규모 폰지(Ponzi) 사기를 저질렀습니다.
그가 사용한 수법:
| 항목 | 내용 |
| 미끼 | 첨단 건강 제품 개발, 가상화폐 채굴 투자 |
| 타겟 | 주로 50~75세 은퇴자 및 고령층 |
| 감성 마케팅 | '노인 존중', '애국심' 강조 |
| 신뢰 조작 | 일부 행사에 마오쩌둥 전 국가주석 사위 등장 |
| 피해자 | 12만 8,000명 |
| 피해 금액 | 약 400억 위안 (약 8조 2,000억 원) 투자 중 60억 위안 (약 1조 2,000억 원) 빼돌림 |
첸즈민은 투자 설명회를 개최하며 고수익을 약속했고, 수십만 위안에서 많게는 수천만 위안을 투자한 피해자들로부터 막대한 돈을 모았습니다. 그리고 이 돈을 비트코인 6만 1,000개로 전환했습니다.
2. 도피의 여정: 중국 → 동남아 → 영국
중국 탈출 (2017년)
중국 당국의 수사망이 좁혀오자 첸즈민은 교묘하게 도주를 시작했습니다.
도피 경로:
중국 → 미얀마 → 태국 → 라오스 → 말레이시아 → 영국 (2017년)
첸즈민은 위조된 신분증과 카리브해 섬나라 세인트키츠네비스 여권을 사용해 동남아 여러 나라를 전전했습니다. 그리고 2017년, 위조 서류로 영국에 입국하는 데 성공했습니다.
영국에서의 호화 생활
런던에 정착한 첸즈민의 생활은 그야말로 사치의 극치였습니다.
첸즈민의 영국 생활:
| 항목 | 내용 |
| 주거 | 월 1만 7,000파운드 (약 3,270만 원) 고급 주택 임대 |
| 여행 | 유럽 전역을 여행 (중국 범죄인 송환 가능 국가 회피) |
| 쇼핑 | 명품, 보석 구매 |
| 일상 | 침대에서 게임과 온라인 쇼핑 (비서 증언) |
첸즈민의 비서로 일했던 원젠(Wen Jian, 43세)은 법정에서 "첸은 대부분의 시간을 침대에서 게임과 온라인 쇼핑을 하며 보냈다"고 증언했습니다.
더욱 황당한 것은 경찰이 첸의 메모에서 발견한 문구들입니다:
- "리버랜드의 군주가 되겠다"
- "공작과 왕족을 만나고 싶다"
리버랜드는 크로아티아와 세르비아 사이 무주지에 자칭 세워진 가상의 국가입니다.
덜미를 잡히다 (2018년)
첸즈민은 결국 부동산 거래로 인해 정체가 드러났습니다.
체포 과정:
- 2018년: 비서 원젠이 첸의 지시로 런던에서 1,250만 파운드(약 240억 원) 저택 매입 시도
- 원젠이 자금 출처를 제대로 설명하지 못함
- 영국 경찰 수사 착수
- 첸의 임대 주택 급습 → 이미 도주
- 하드드라이브와 노트북에서 수만 개의 비트코인 발견
- 2024년 4월: 첸즈민 체포
영국 경찰은 중국 당국과 공조하여 7년에 걸친 추적 끝에 첸즈민의 자금 세탁망 전체를 분석하고 그를 체포했습니다.
3. 사상 최대 규모의 비트코인 압수
압수 규모
영국 당국이 압수한 암호화폐는 엄청난 규모입니다.
압수된 자산:
| 구분 | 수량 | 가치(시가) |
| 첸즈민 비트코인 | 6만 1,000개 | 약 50억 파운드 (9조 4,000억 원) |
| 원젠 비트코인 | 150개 포함 3억 파운드 상당 | 약 5,700억 원 |
| 합계 | - | 약 10조 원 |
압수 당시 vs 현재:
- 압수 당시 (2024년 4월): 약 15억 파운드 (약 2조 9,000억 원)
- 현재 (2025년 11월): 약 50억 파운드 (약 9조 4,000억 원)
- 가치 상승률: 약 3배 이상
비트코인 가격이 급등하면서 압수된 자산의 가치도 함께 폭등한 것입니다. 실제로 첸즈민이 처음 비트코인을 매입한 2014~2017년 대비 현재 가치는 20배 이상 상승했습니다.
역사적 의미
윌 라인 런던 광역경찰청 사이버범죄 수사부장은 "전 세계에서 확인된 최대 규모의 암호화폐 압수이며, 영국 경찰 역사상 가장 큰 규모의 자금 세탁 수사"라고 밝혔습니다.
영국 역대 암호화폐 압수 사건과 비교:
- 이번 사건은 단일 사건으로 영국 역사상 최대 규모
- 이전 최대 기록을 압도적으로 경신
- 국제 가상화폐 범죄 대응의 이정표
4. 재판과 선고
공범들의 처벌
| 인물 | 역할 | 혐의 | 선고 |
| 첸즈민 | 주범 | 불법 자금 보유 및 자금세탁 | 징역 11년 8개월 |
| 원젠 | 비서 | 자금세탁 공모 | 징역 6년 8개월 (2024년 선고) |
| 센 혹 링 | 공범 | 자금세탁 공모 | 징역 4년 11개월 |
유죄 인정
첸즈민은 2024년 10월 29일 런던 사우스워크 형사법원에서 열린 공판에서 모든 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다.
재판부의 판결문: "피고인은 이 범죄를 처음부터 끝까지 꾸민 장본인이며, 범행 동기는 순전히 탐욕이었다."
환수 명령
법원은 센 혹 링으로부터 1,620만 파운드(약 307억 원)를 환수하기 위한 절차를 개시했습니다.
5. 압수된 비트코인, 어디로 가는가?
가장 큰 쟁점
형사 재판은 종결되었지만, 진짜 문제는 지금부터 시작입니다. 압수된 9조 4,000억 원 상당의 비트코인을 어떻게 처리할 것인가?
예상되는 시나리오
시나리오 1: 피해자 보상
찬성 입장:
- 피해자들이 투자한 원금은 돌려받아야 함
- 첸즈민 변호인: "암호화폐 가치 상승 덕분에 손실을 보전할 여력은 충분하다"
- 12만 8,000명의 피해자들이 수년간 피해 회복을 기다려왔음
복잡한 문제들:
| 문제 | 상세 내용 |
| 보상 기준 | 원금만? 가치 상승분도? |
| 피해자 확인 | 12만 8,000명의 피해 입증 절차 |
| 국제 협력 | 중국-영국 간 법적 협력 필요 |
| 분배 방법 | 동등 분배? 투자액 비례? |
시나리오 2: 영국 정부 귀속
영국 범죄수익 환수법에 따르면:
- 피해자들이 권리를 주장하지 않거나
- 피해를 입증하지 못할 경우
- 잔여 자산은 영국 정부로 귀속 가능
예상 전개:
- 영국 검찰이 압수된 비트코인 보상 가능성 검토 중
- 피해자들의 보상 청구 및 입증 절차
- 입증되지 못한 부분은 영국 정부 귀속
- 범죄 수익이므로 상당 액수는 영국 국고 편입 전망
시나리오 3: 혼합형
가장 현실적인 시나리오입니다.
예상 분배:
전체 9조 4,000억 원
├─ 피해자 보상 (입증 가능한 부분): 약 30~50%
├─ 수사·재판 비용 충당: 약 5~10%
└─ 영국 정부 귀속: 약 40~65%법적 공방의 쟁점들
1. 보상 기준 논란
투자 원금만 돌려줄 것인가?
- 피해자 입장: "투자했을 때의 비트코인 가치를 돌려달라"
- 예시: 2017년에 1만 달러 투자 → 현재 가치 20만 달러
- 20배 상승한 가치를 인정할 것인가?
현지 언론 전망: "수천 명에 달하는 중국 피해자들에게 투자한 액수만 돌려줄지, 가치 상승을 반영할지 소송이 예상된다"
2. 피해자 입증의 어려움
문제점:
- 12만 8,000명의 방대한 피해자 수
- 중국-영국 간 법률 시스템 차이
- 투자 증빙 자료 확보의 어려움
- 시간이 지나면서 증거 확보 곤란
3. 국제법적 복잡성
| 이슈 | 설명 |
| 범죄 발생지 | 중국 (관할권 주장 가능) |
| 압수 집행지 | 영국 (실제 자산 보유) |
| 피해자 국적 | 주로 중국인 |
| 범죄 수익 귀속 | 국제법상 복잡한 문제 |
전문가 의견: "피해자 수가 방대하고 관련 자금이 여러 나라를 거쳐 이동한 만큼 향후 민사 절차와 배상 여부를 둘러싼 분쟁이 이어질 가능성이 있다" - 로이터통신
6. 폰지 사기란 무엇인가?
이번 사건의 핵심인 폰지 사기(Ponzi Scheme)에 대해 알아보겠습니다.
폰지 사기의 원리
폰지 사기는 실제 수익이 아닌 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 배당을 주는 사기 수법입니다.
작동 원리:
1단계: 고수익 약속하며 투자자 A, B, C 모집
2단계: 새로운 투자자 D, E, F의 돈으로 A, B, C에게 배당
3단계: 배당 받은 A, B, C가 소문 내며 투자자 급증
4단계: 더 이상 신규 투자자가 없으면 시스템 붕괴
5단계: 사기범은 돈을 들고 잠적폰지 사기의 특징
미끼:
- 높은 수익률 보장 (연 20~50% 이상)
- "안전한 투자", "절대 손해 보지 않는다"
- 최신 기술 활용 (AI, 블록체인, 가상화폐 등)
타겟:
- 투자 경험이 적은 사람
- 고령층 (안정적 노후 자금 확보 욕구)
- 빠른 수익을 원하는 사람
경고 신호:
- 투명하지 않은 수익 구조
- 과도한 추천인 보상 (다단계 구조)
- 투자금 인출 시 제한 또는 압박
- 등록되지 않은 투자 상품
역사적 폰지 사기 사례
| 사건 | 연도 | 규모 | 비고 |
| 찰스 폰지 | 1920 | 2,000만 달러 | 폰지 사기의 시초 |
| 버나드 매도프 | 2008 | 650억 달러 | 역사상 최대 규모 |
| 첸즈민 | 2014~2017 | 1조 2,000억 원 | 중국 최대 규모 중 하나 |
7. 가상화폐 범죄의 새로운 시대
암호화폐를 이용한 범죄의 증가
왜 범죄자들이 비트코인을 선호하는가?
| 특징 | 범죄 활용 방식 |
| 익명성 | 실명 확인 없이 거래 가능 |
| 국경 초월 | 전 세계 어디서나 송금 가능 |
| 추적 어려움 | 복잡한 거래 경로 생성 가능 |
| 규제 공백 | 국가마다 다른 규제 수준 |
| 가치 변동성 | 급등 시 범죄 수익 증폭 |
첸즈민 사건이 주는 교훈
1. 암호화폐도 추적 가능하다
많은 범죄자들이 비트코인이 완벽한 익명성을 보장한다고 착각합니다. 하지만:
- 블록체인은 공개 장부: 모든 거래가 기록됨
- 국제 공조 강화: 경찰들이 암호화폐 추적 기술 발전
- 시간이 지나도 추적 가능: 7년 전 거래도 추적 성공
2. 국경을 넘어도 법망은 촘촘하다
첸즈민은 중국 → 동남아 5개국 → 영국으로 도피했지만:
- 영국-중국 당국의 7년간 공조 수사
- 국제 형사경찰기구(INTERPOL) 협력
- 결국 체포되어 중형 선고
3. 호화 생활이 단서가 된다
부동산 거래, 명품 구매 등 큰돈의 흐름은 반드시 당국의 주목을 받습니다:
- 240억 원 저택 매입 시도 → 의심 시작
- 자금 출처 미소명 → 수사 착수
- 결국 전모 드러남
8. 투자자 보호를 위한 실전 가이드
폰지 사기 의심 체크리스트
다음 중 3개 이상 해당되면 위험 신호입니다:
- 원금 보장 + 고수익(연 20% 이상) 약속
- 수익 구조가 불명확하거나 복잡함
- 지인 추천 시 본인에게도 리워드
- 회사 등록 정보가 불명확
- SNS나 입소문으로만 홍보
- 투자금 인출이 어렵거나 제한적
- "지금 아니면 안 된다"는 압박
- 유명인 후원이나 추천 강조
안전한 투자를 위한 원칙
1. 확인하고 또 확인하라
투자 전 필수 확인 사항:
✓ 금융감독원 등록 여부
✓ 회사의 실제 사업 모델
✓ 과거 실적과 재무제표
✓ 경영진의 경력과 평판
✓ 투자자 보호 장치2. 리스크를 분산하라
- 계란을 한 바구니에 담지 마라
- 전체 자산의 5~10%만 고위험 투자
- 여러 상품에 나누어 투자
3. 너무 좋으면 의심하라
"리스크 없이 고수익"은 존재하지 않습니다:
- 시중 금리보다 2배 이상 높으면 의심
- 원금 보장 + 고수익은 거의 사기
- 서두르게 만드는 투자는 피하라
4. 전문가와 상의하라
- 금융감독원 투자자 상담센터: 1332
- 공인된 재무설계사 상담
- 가족·지인과 충분한 논의
9. 가상화폐 투자, 현명하게 하는 방법
합법적인 가상화폐 거래 방법
한국에서 안전하게 거래하기:
| 단계 | 방법 |
| 1 | 금융당국 신고된 거래소 이용 (업비트, 빗썸, 코인원 등) |
| 2 | 실명 확인 계좌로 거래 |
| 3 | 소액부터 시작하여 경험 쌓기 |
| 4 | 투자금은 손실 감당 가능한 범위로 |
| 5 | 세금 신고 의무 준수 (가상자산 소득세) |
피해야 할 가상화폐 투자
위험 신호:
- 무등록 해외 거래소 추천
- "내부 정보로 100% 수익" 주장
- 특정 코인 강력 추천 (펌핑)
- 개인 지갑으로 직접 송금 요구
- 다단계 구조의 코인 투자
가상화폐 사기 피해 시 대처법
즉시 해야 할 일:
- 거래 증빙 자료 확보 (송금 내역, 대화 내용 등)
- 경찰 신고 (112 또는 사이버수사대)
- 금융감독원 신고 (1332)
- 한국인터넷진흥원 신고 (118)
- 법률 전문가 상담
10. 마무리: 첸즈민 사건이 남긴 것
주요 타임라인
2014~2017: 첸즈민, 중국에서 12만 8,000명 대상 폰지 사기
2017: 위조 서류로 영국 입국, 호화 생활 시작
2018: 부동산 거래로 의심받기 시작
2024년 4월: 첸즈민 체포, 비트코인 6만 1,000개 압수
2024년 10월: 유죄 인정
2025년 11월: 징역 11년 8개월 선고
현재: 압수된 비트코인 처분 방법 논의 중숫자로 보는 사건
| 항목 | 수치 |
| 피해자 수 | 12만 8,000명 |
| 피해 금액 | 1조 2,000억 원 |
| 압수 비트코인 | 6만 1,000개 |
| 현재 가치 | 9조 4,000억 원 |
| 가치 상승 | 약 20배 |
| 징역형 | 11년 8개월 |
| 수사 기간 | 7년 |
우리가 기억해야 할 것
1. 쉬운 돈은 없다
첸즈민은 12만 8,000명을 속여 1조 원이 넘는 돈을 벌었습니다. 하지만 결국:
- 6년간의 도피 생활
- 영국 감옥에서 11년 8개월
- 압수된 전 재산
- 영원히 지워지지 않을 범죄 기록
진짜 부는 정직하고 꾸준한 노력으로 쌓입니다.
2. 피해자가 되지 않으려면
- 의심하는 습관 기르기
- 투자 전 반드시 확인하기
- 전문가 조언 구하기
- 리스크 분산하기
- 욕심 부리지 않기
3. 범죄는 반드시 드러난다
아무리 교묘하게 숨어도:
- 블록체인은 모든 거래를 기록
- 국제 공조는 점점 강화
- 기술 발전으로 추적 능력 향상
- 시간이 지나도 법망을 피할 수 없음
압수된 9조 원의 행방
현재로서는 아무도 확답할 수 없습니다. 하지만 분명한 것은:
- 법적 공방은 수년간 지속될 것
- 피해자 보상 청구 소송
- 영국-중국 간 협상
- 복잡한 민사 절차
- 피해자 전액 보상은 어려울 것
- 입증의 어려움
- 법적 비용
- 정부 귀속분
- 교훈은 명확하다
- 투자는 신중하게
- 법은 결국 승리한다
- 범죄는 대가를 치른다
에필로그: 비트코인의 두 얼굴
이번 사건은 비트코인의 양면성을 극명하게 보여줍니다.
혁신적 기술로서의 비트코인:
- 금융 민주화의 도구
- 국경 없는 글로벌 화폐
- 블록체인 기술의 선구자
범죄 도구로서의 비트코인:
- 자금 세탁의 수단
- 익명성을 악용한 범죄
- 규제 공백 속의 위험
결국 중요한 것은 기술 자체가 아니라 그것을 사용하는 사람의 의도입니다.
첸즈민은 12만 8,000명의 인생을 망쳤고, 자신의 인생도 감옥에 가두었습니다. 압수된 9조 원의 비트코인이 어디로 가든, 이 사건이 주는 교훈은 영원히 남을 것입니다.
"쉬운 돈은 없다. 정직이 최고의 투자다."
참고 자료:
- BBC, 로이터, AFP 통신 보도
- 런던 서더크 형사법원 판결문
- 영국 경찰청 발표
- 금융감독원 투자자 보호 가이드
*2025년 11월 27일
*이 글이 도움이 되셨다면 공유 부탁드립니다. 우리 모두가 현명한 투자자가 되어야 합니다.
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